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      關于開展防范非法集資宣傳教育活動的通知
      2018年09月26日 10:05 黨委宣傳部 點擊:[]

      各單位(部門):

      為進一步貫徹落實教育部辦公廳、湖北省教育廳《關于進一步做好防范和處置非法集資工作的通知》文件精神,加大防范非法集資宣傳教育力度,建立完善常態化、制度化的宣傳教育工作機制,學校財務處決定集中開展一次防范非法集資宣傳教育進校園活動。現將《防范非法集資宣傳教育相關知識》轉發給你們,請各單位(部門)做好防范非法集資相關知識的宣傳教育。

      附件:防范非法集資宣傳教育相關知識


                                                                        黨委宣傳部

                                                                      2018年10月10日




      附件:

      防范非法集資宣傳教育相關知識


      一、非法集資的定義、危害及主要手法等

      (一)非法集資的定義和基本特征

      根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋[2010] 18號),非法集資是違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件,具體為:一是未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;三是承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

      (二)非法集資的危害和損失承擔

      非法集資不可持續,犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,揮霍、浪費、轉移或者非法占有,參與者很難收回資金,此外,非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序,極易引發社會風險。

      根據我國相關法律法規規定,非法集資不受法律保護,參與非法集資風險自擔。

      (三)非法集資人的法律責任

      我國《刑法》中,非法集資根據主觀態度、行為方式、危害結果等具體情況的不同,構成相應的罪名,其中最主要的是《刑法》中第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。

      《刑法》規定,犯非法吸收公眾存款罪的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金,犯集資詐騙罪,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

      (四)非法集資的常見手段

      一是承諾高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失。

      二是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。

      三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站臺,在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢。

      四是利用親情誘騙。有些類傳銷非法集資的參與人,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。


      二、識別防范非法集資宣傳重點

      (一)向公眾宣傳銀行業金融機構、保險機構的官方網站、客戶服務電話等正規服務渠道,告知群眾查詢銀行正規理財產品的途徑和方法、購買保險產品、查詢保單真偽、獲取保單服務的正確途徑和方法等。

      (二)向公眾宣傳銀行員工行為規范、保險銷售行為規范等,提示公眾不與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議,不接收從業人員個人出具的任何收據、欠條。告知非法集資及有關違規行為舉報投訴方式,鼓勵社會公眾及時舉報非法集資線索。

      (三)提示社會公眾不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”,不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌。通過正規渠道購買金融產品,購買保險過程中要盡量做到“三查、兩配合”,即通過保險公司網站、客戶熱線或監管部門、行業協會網站查人員、查產品、查單證,配合做好轉賬繳費、配合做好回訪。

      (四)提示社會公眾注意保護個人信息,關注正規機構發布的銀行、保險廣告信息和非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。

      (五)提示社會公眾,如遇以下情形的“理財”“保險”產品,務必提高警惕:

      一是以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;

      二是以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;

      三是以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老為幌子的;

      四是以私募入股、合伙辦企業為幌子,但不辦理企業工商注冊登記的;

      五是以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的;

      六是以“扶貧”“互助”“慈善”等為幌子的;

      七是在街頭、商場、超市等發放廣告傳單的;

      八是以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;九是“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的;

      十是要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。


      三、如何識別、防范非法集資

      識別和防范非法集資要做好“三看三查一問”。

      (一)看投資回報。對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率是否過高,多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。根據法律規定,民間借貸的年利率超過24%不受法律保護。

      (二)看資金去向。正規的投資項目都清楚的說明吸收資金的用途,投資者也能夠了解自身的錢投出去到底干了什么。而非法集資吸收的資金,存入資金者很難知道其投資的錢干了什么,不知去向。

      (三)看是否陽光操作。很多非法集資行為具有隱蔽性,通過親戚朋友互相介紹,再發展下線,形成一個吸收資金的網絡,不簽訂正規合同,也不開具憑據,承諾返利,但不履行承諾;或編制所謂“好項目”不敢在市面上公開出售,而在地下操作,誘惑群眾購買。廣大市民投資理財一定要堅持陽光操作,購買那些在市場上公開發售的理財產品,千萬不可參與“黑市交易”。

      (四)查工商登記。通過企業信用信息公示系統查詢工商登記資料,查明相關企業是否是經過法定程序注冊登記的合法企業。如果主體身份不合法、不真實,則是欺詐。

      (五)查企業資質。通過政府主(監)管部門網站,查詢相關企業是不是經過國家批準的上市公司,是不是可以發行公司股票、債券,是不是國家規定的股權交易場所等,如果不具備發行、銷售股票、出售金融產品以及開展存貸款業務的主體資格而發行公司股票、債券,就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產權經紀公司”等名義,推銷所謂即將在境內外證券市場上市的股票,可通過政府網站查閱是否已經批準發行等。

      (六)查媒體報道。一些影響較大的非法集資犯罪,相關媒體多會進行報道,要通過媒體和互聯網資源,搜索查詢相關企業違法犯罪記錄,防止不法分子異地重犯。

      (七)問專業人士。對親朋好友低風險、高回報的投資建議,要多與懂行的朋友和專業人士商量,審慎決策。



      公益視頻:http://www.sohu.com/a/240462360_289167


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